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政策调整下的资产配置｜居外专栏
七月港股大幅下跌，跌幅最利害的是教育类股份，原因是中央一声令下，不少教育机构的生意受到严重打击。
其实，在国内，一直有所谓三座大山，分别指医疗、教育及住房，相关费用越来越高，令普罗大众受苦。在改革初期利用资本、利用市场化，去解决中国的绝对穷困问题，但在这问题获得解决之后，下一步就是解决相对的贫富差距问题。具体来说，资本主义“追逐利润”的本质，令三座大山的民生问题，越演越烈。中国是实施“社会主义”市场经济，当中两者的权重可以根据形势而不断作出调整。对教育行业下重药，只是大政策下的一个部署，国内有意见认为要推翻三座大山，类似的去资本化将会陆续有来。站在股票投资角度，涉及这三类的股份价值当然大打折扣，大家宜避之！
至於大家关心的房地产市场又如何？以往投资国内房产，获利是不难的。在城市化的过程中，大量农村人口涌至城市。加上基建的改善，一个在城市边缘的乡镇，三至五年间就可以变成都市的一部份，楼价自然水涨船高！但城市化已经去到一个较成熟的阶段，未来城市化的步伐只会放慢，住宅的落成量也达到顶峰，对房地产的调控手段也会只会越来越往重，例如对按揭的限制，推行二手房指导价等等措施。
笔者也建议大家必须重新检视资产组合内房产的比重，尤其是国内的物业，不宜再冒进。
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